Cena audytu zgodności z przepisami AML

Cena od

16 560 zł

/usługa

Cena do

20 880 zł

/usługa

Średnia cena

18 480 zł

/usługa

Ilość wycen

3

Czy cena jest wiarygodna?

+0

Na czym polega i co obejmuje audyt procedur AML?

Audyt zgodności z przepisami AML (Anti-Money Laundering) to proces weryfikacji, czy dana firma, jako tzw. instytucja obowiązana, prawidłowo stosuje się do wymogów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Celem audytu jest identyfikacja potencjalnych ryzyk i niezgodności w systemach i procedurach wewnętrznych. Podstawą kontroli jest analiza kluczowych dokumentów, takich jak wewnętrzna procedura AML, ocena ryzyka instytucji oraz zapisy prowadzone w ramach stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.

Proces audytu obejmuje kilka etapów. Zaczyna się od szczegółowej analizy dokumentacji, a następnie przechodzi do weryfikacji jej praktycznego zastosowania. Audytor sprawdza m.in. poprawność identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów (procedury KYC – Know Your Customer), skuteczność monitorowania transakcji pod kątem podejrzanych działań, a także system raportowania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Często elementem audytu są również rozmowy z pracownikami odpowiedzialnymi za realizację obowiązków AML, aby ocenić ich świadomość i poziom wiedzy.

Wynikiem audytu jest szczegółowy raport, który wskazuje na zidentyfikowane uchybienia, ocenia ich wagę i przedstawia konkretne rekomendacje naprawcze. Regularne przeprowadzanie audytu, czy to w formie audytu wewnętrznego, czy realizowanego przez zewnętrznego eksperta, pozwala nie tylko uniknąć dotkliwych kar finansowych nakładanych przez GIIF, ale także minimalizuje ryzyko reputacyjne i operacyjne, wzmacniając wiarygodność firmy w oczach partnerów biznesowych i instytucji finansowych.

Od czego zależy koszt audytu zgodności z przepisami AML?

Stawka za audyt zgodności z przepisami AML zależy od liczby procesów i wymagań. Doświadczenie audytora podnosi cenę.

Audyt AML pod lupą: Odpowiedzi na pytania, które warto zadać przed kontrolą

Czym dokładnie jest audyt zgodności z przepisami AML i kogo najczęściej dotyczy?

+

Audyt zgodności z przepisami AML (Anti-Money Laundering) to niezależna weryfikacja, czy dana firma, zwana 'instytucją obowiązaną', prawidłowo stosuje procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dotyczy to m.in. banków, firm ubezpieczeniowych, biur rachunkowych, notariuszy, a także podmiotów prowadzących działalność w zakresie walut wirtualnych.

Jakie kluczowe obszary działalności firmy są zazwyczaj sprawdzane podczas takiej kontroli?

+

Weryfikacji podlegają przede wszystkim: wewnętrzna procedura AML, ocena ryzyka instytucji, sposób stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (np. identyfikacja klienta), system rejestracji transakcji oraz proces szkolenia pracowników. Analizowane są również procedury zgłaszania transakcji podejrzanych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).

W jaki sposób instytucja powinna przygotować się do zewnętrznego przeglądu zgodności z AML?

+

Kluczowe jest posiadanie kompletnej i aktualnej dokumentacji, w tym wewnętrznej procedury AML, ocen ryzyka oraz rejestrów szkoleń. Zaleca się również przeprowadzenie wewnętrznej samooceny, aby zidentyfikować ewentualne luki i niezgodności przed rozpoczęciem audytu zewnętrznego. Ważne jest, aby wyznaczyć osoby odpowiedzialne za współpracę z audytorem.

Jakie są typowe rekomendacje po zakończeniu audytu i co dzieje się dalej?

+

Wynikiem audytu jest raport, który wskazuje zidentyfikowane niezgodności, słabe punkty systemu oraz obszary wymagające poprawy. Raport zawiera zazwyczaj konkretne rekomendacje dotyczące zmian w procedurach, systemach IT czy programach szkoleniowych. Instytucja obowiązana powinna wdrożyć te zalecenia, aby wzmocnić swój system AML i zminimalizować ryzyko prawne.

Poza spełnieniem obowiązku prawnego, jakie inne korzyści może przynieść firmie profesjonalna ocena systemu AML?

+

Regularna ocena systemu AML pomaga nie tylko uniknąć wysokich kar finansowych, ale także wzmacnia reputację firmy jako wiarygodnego i bezpiecznego partnera biznesowego. Usprawnia również wewnętrzne procesy zarządzania ryzykiem, zwiększa świadomość pracowników i może chronić organizację przed nieświadomym udziałem w działaniach przestępczych.

Zobacz FAQ na temat podstaw usług

Księgowość prawo i finanse - mogą Cię zainteresować

Windykacja i finanse

Usługi księgowe

Doradztwo podatkowe