Analiza płynności finansowej – Koszt usługi

Cena od

4 500 zł

/usługa

Cena do

5 220 zł

/usługa

Średnia cena

4 860 zł

/usługa

Ilość wycen

3

Czy cena jest wiarygodna?

+0

Na czym polega profesjonalna analiza płynności finansowej firmy?

Analiza płynności finansowej to kluczowy element zarządzania finansami każdej firmy, pozwalający na ocenę jej zdolności do terminowego regulowania bieżących zobowiązań. W praktyce oznacza to sprawdzenie, czy przedsiębiorstwo dysponuje wystarczającą ilością środków obrotowych, aby bez problemu pokryć krótkoterminowe długi, takie jak faktury od dostawców, wynagrodzenia czy raty kredytów. Utrata płynności, nawet przy generowaniu zysków, jest jedną z najczęstszych przyczyn upadłości firm, dlatego regularne monitorowanie tego obszaru jest fundamentem stabilnego rozwoju.

Podstawą analizy są dane pochodzące bezpośrednio z dokumentów finansowych firmy, przede wszystkim z bilansu oraz rachunku zysków i strat. Ekspert ocenia sytuację, wykorzystując szereg specjalistycznych wskaźników. Do najważniejszych należą wskaźnik płynności bieżącej (current ratio), który zestawia aktywa obrotowe z pasywami bieżącymi, oraz wskaźnik płynności szybkiej (quick ratio), który z aktywów wyklucza mniej płynne zapasy. Analizuje się także cykl konwersji gotówki, czyli czas, jaki upływa od wydania pieniędzy na surowce do otrzymania zapłaty od klientów.

Wynikiem analizy jest szczegółowy raport, który nie tylko obrazuje aktualną kondycję finansową, ale również wskazuje potencjalne zagrożenia i rekomenduje konkretne działania naprawcze. Może to być np. sugestia renegocjacji warunków płatności z kontrahentami, optymalizacja zarządzania zapasami czy poszukiwanie dodatkowych źródeł finansowania. Taka wiedza jest bezcenna przy podejmowaniu strategicznych decyzji, planowaniu inwestycji czy w procesie ubiegania się o kredyt bankowy.

Co wpływa na cenę analizy płynności finansowej?

Cena analizy płynności finansowej wynika z wielkości przedsiębiorstwa i głębokości badania. Region usługodawcy wpływa na koszt.

Płynność finansowa pod lupą: Odpowiedzi na kluczowe pytania

Jaki jest główny cel przeprowadzenia analizy płynności finansowej w firmie?

+

Głównym celem jest ocena zdolności przedsiębiorstwa do terminowego regulowania swoich bieżących zobowiązań, czyli tych, których termin płatności przypada w ciągu najbliższych 12 miesięcy. Analiza pozwala zidentyfikować potencjalne zagrożenia zatorami płatniczymi i stanowi podstawę do podejmowania decyzji zarządczych w celu poprawy bezpieczeństwa finansowego firmy.

Jakie dokumenty są zazwyczaj potrzebne do wykonania takiej oceny?

+

Podstawą do przeprowadzenia rzetelnej analizy są sprawozdania finansowe firmy. Kluczowe znaczenie ma bilans, który przedstawia stan aktywów i pasywów na dany dzień, oraz rachunek zysków i strat. W bardziej zaawansowanych badaniach wykorzystuje się również rachunek przepływów pieniężnych oraz dodatkowe dane, np. o strukturze wiekowej należności.

Czy badanie płynności jest ważne tylko dla firm w trudnej sytuacji finansowej?

+

Nie, wręcz przeciwnie. Regularne monitorowanie płynności finansowej jest kluczowe również dla firm, które dynamicznie się rozwijają. Szybki wzrost często wiąże się z zamrażaniem gotówki w zapasach czy należnościach, co paradoksalnie może prowadzić do utraty zdolności do regulowania zobowiązań. Analiza pozwala zarządzać tym ryzykiem.

Co, oprócz wskaźników liczbowych, powinien zawierać raport z audytu płynności?

+

Profesjonalny raport, poza samymi wyliczeniami wskaźników (np. wskaźnika bieżącej płynności czy wskaźnika szybkiego), powinien zawierać ich interpretację w odniesieniu do specyfiki branży i firmy. Istotnym elementem jest także część opisowa, wskazująca na mocne i słabe strony gospodarki finansowej przedsiębiorstwa oraz rekomendacje konkretnych działań naprawczych lub optymalizacyjnych.

Jakie są najczęstsze sygnały ostrzegawcze, które może zidentyfikować taka analiza?

+

Do typowych sygnałów alarmowych należą: systematycznie spadająca wartość kluczowych wskaźników płynności, wydłużający się cykl rotacji należności (klienci płacą coraz później), rosnące uzależnienie od krótkoterminowych, drogich źródeł finansowania (np. kredytów obrotowych) oraz ujemne przepływy pieniężne z działalności operacyjnej.

Zobacz FAQ na temat podstaw usług

Księgowość, prawo i finanse - mogą Cię zainteresować

Obsługa prawna firm

Usługi księgowe

Doradztwo podatkowe