Faktoring pełny – Koszt usługi

Cena od

2 100 zł

/miesiąc

Cena do

2 700 zł

/miesiąc

Średnia cena

2 433 zł

/miesiąc

Ilość wycen

3

Czy cena jest wiarygodna?

+0

Na czym polega faktoring pełny i jakie ryzyko przejmuje firma faktoringowa?

Faktoring pełny, znany również jako faktoring bez regresu, to zaawansowana usługa finansowa, która polega na wykupie przez wyspecjalizowaną instytucję (faktora) nieprzeterminowanych wierzytelności przedsiębiorstwa (faktoranta). Kluczową cechą tego rozwiązania jest całkowite przejęcie przez faktora ryzyka niewypłacalności kontrahenta (dłużnika faktoringowego). Oznacza to, że nawet jeśli odbiorca towaru lub usługi nie ureguluje płatności, przedsiębiorca nie musi zwracać faktorowi wypłaconej wcześniej zaliczki. Dzięki temu firma zyskuje nie tylko natychmiastowy dostęp do zamrożonej gotówki, ale również gwarancję otrzymania zapłaty.

Usługa faktoringu pełnego to kompleksowe wsparcie dla biznesu. Poza finansowaniem bieżącej działalności poprzez zamianę faktur na gotówkę, obejmuje ona szereg usług dodatkowych. Faktor bierze na siebie ciężar administrowania należnościami, w tym ich monitorowanie, a w razie potrzeby także proces windykacji. Przedsiębiorca może skupić się na rozwoju swojej firmy, mając pewność, że jego płynność finansowa jest zabezpieczona. To idealne rozwiązanie dla firm, które współpracują z nowymi partnerami o niepotwierdzonej wiarygodności płatniczej lub działają w branżach o podwyższonym ryzyku.

Podstawowa różnica między faktoringiem pełnym a faktoringiem niepełnym (z regresem) leży w kwestii ryzyka. W przypadku faktoringu z regresem, jeśli kontrahent nie zapłaci, obowiązek zwrotu środków faktorowi spoczywa na przedsiębiorcy. Faktoring pełny jest droższy, ponieważ w jego cenę wliczone jest swoiste ubezpieczenie należności. Wybór odpowiedniego wariantu zależy od indywidualnej oceny ryzyka, profilu odbiorców oraz strategii zarządzania finansami w firmie.

Od czego zależy koszt faktoringu pełnego?

Wysokość ceny faktoringu pełnego zależy od wartości należności i usług dodatkowych.

Faktoring pełny bez tajemnic. Co warto wiedzieć, zanim podpiszesz umowę?

Na czym dokładnie polega przejęcie ryzyka niewypłacalności kontrahenta w faktoringu pełnym?

+

Przejęcie ryzyka w faktoringu pełnym, zwanym też faktoringiem bez regresu, oznacza, że to firma faktoringowa (faktor) ponosi finansowe konsekwencje ewentualnej niewypłacalności odbiorcy faktury. Jeśli kontrahent nie ureguluje płatności z powodu udokumentowanych problemów finansowych, przedsiębiorca nie musi zwracać faktorowi wypłaconej wcześniej zaliczki.

W jaki sposób weryfikowani są kontrahenci, których faktury mają być objęte taką usługą?

+

Firma faktoringowa przed objęciem faktur finansowaniem przeprowadza ocenę wiarygodności płatniczej kontrahentów. Proces ten zazwyczaj obejmuje analizę danych z wywiadowni gospodarczych, publicznych rejestrów oraz historii współpracy. Na podstawie tej oceny ustalane są limity faktoringowe, czyli maksymalne kwoty finansowania dla poszczególnych odbiorców.

Co się dzieje, gdy dłużnik, mimo wszystko, nie ureguluje płatności w terminie?

+

W przypadku opóźnienia w płatności firma faktoringowa rozpoczyna standardowe działania monitorujące i windykacyjne, tzw. miękką windykację (np. wysyłanie monitów, kontakt telefoniczny). Przedsiębiorca jest odciążony od prowadzenia tych działań. Jeśli dłużnik okaże się niewypłacalny, ryzyko straty pozostaje po stronie faktora.

Dla jakiego typu przedsiębiorstw faktoring z przejęciem ryzyka jest szczególnie korzystny?

+

Jest to rozwiązanie rekomendowane firmom, które współpracują z wieloma nowymi odbiorcami lub działają w branżach o podwyższonym ryzyku handlowym. Sprawdza się również w przypadku przedsiębiorstw dążących do maksymalnego zabezpieczenia płynności finansowej oraz tych, które chcą uniknąć angażowania własnych zasobów w procesy windykacyjne.

Czy finansowaniem można objąć również faktury wystawione na zagranicznych odbiorców?

+

Tak, faktoring pełny jest często oferowany w wariancie eksportowym. Umożliwia on finansowanie należności od kontrahentów z innych krajów, jednocześnie zabezpieczając firmę przed ryzykiem związanym z brakiem zapłaty od partnera zagranicznego, którego weryfikacja i ewentualna windykacja mogłyby być znacznie utrudnione.

Zobacz FAQ na temat podstaw usług

Księgowość prawo i finanse - mogą Cię zainteresować

Obsługa prawna firm

Usługi księgowe

Doradztwo podatkowe